【全民反诈】警惕实体店常见八种洗钱套路
随着电信网络诈骗手段的频出，不少诈骗分子把目光移到了线下实体店，通过在线上下单大额订单的方式，利用实体店转移涉诈资金进行违法洗钱，严重影响实体店正常经营，以下有八种常见实体店洗钱套路。
1、茶室-套现打牌
通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。
真实案例：2023年10月，开茶馆的老李被告知其因涉嫌参与“洗钱”犯罪已被公安立案。
老李懵圈了，自己平时靠经营茶馆赚的都是辛苦钱，什么时候参与“洗钱”了？原来，老李的茶楼来了几个客人，多次向老李茶馆的收款二维码转账，找老李兑换现金，而作为老板的他也没有过多询问，只当是打牌赌博需要，直至自己茶楼备用的现金被兑换完后，他们才结账走人。
经警方核实，老李口中的客人进入茶楼时，偷偷将茶楼的收款二维码拍成照片传给境外实施诈骗的上家，然后上家将诈骗所得的资金通过扫码转给老李，这伙人再持转款记录（截图）找老李兑换成现金。就这样，老李成了多起电信网络诈骗犯罪案的“帮凶”，为电信网络诈骗犯罪分子取钱套现。
2、花店-人民币花束
以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
真实案例：一花店老板茆女士，收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元现金鲜花礼盒，用于给女友求婚，沟通好款式和费用后，对方向茆女士要了银行卡号转账让茆女士取钱帮忙制作。
可就在将花束送到顾客手上一个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。
3、蛋糕店-蛋糕夹人民币
以陌生电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店云顶国际官网唯一官方网站的联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对方给到位，老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。
真实案例：今年1月6日，某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后，这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中。
赵先生认为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕，给家人惊喜的情况，故将3.5万元现金放入蛋糕，也不算奇怪。
根据聊天记录显示，1月6日下午3时左右，赵先生与网友进行了3分钟的语音沟通。通话结束后，赵先生发消息称“一共35200元”，网友回复，“我给你转35300元，多100元，也挺辛苦的。”赵先生应允，并发送了银行卡账号。
赵先生将现金取出后，与网友约定了取货时间，当天，他将“定制”的蛋糕，送至指定地点交给了买家。赵先生以为做了一单不错的生意，没想到第二天他发现自己的银行卡无法使用，经过了解才知道，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。
4、彩票店-购买刮刮乐
陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩会者进行伪装。
5、手机店-收款码转账
以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。
6、烟酒店—购买由他人转账
团伙成员伪装进行购买高端品牌香烟，向店主称由朋友代付钱款 ，受害人资金打入后，将香烟取走，店主账户被冻结。
7、金店-收款码转账
伪装不同身份的人，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或者收款码、由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。店主收到受害人的被骗资金，导致账户被冻结。
真实案例：2023年3月24日，多家金店来了两名年轻男子，出手阔绰购买黄金首饰。
“他们来到我们店后，要拍收款二维码，说他的亲戚会转钱过来，到时候转多少他们就买多少钱的金饰”。一般客人购买首饰都会挑选一番，而显然这两位男子进店是为了“凑数”，不论款式，只管价格与转过来了钱是否相匹配。当金店收到转账4.9万元，两名男子便立刻购买了1条金项链，4枚金戒指。
被抓后，两人对其违法行为供认不讳。据查：刘某、高某在网上结识一网友，称去各地金店“扫货”就可以获得10%的利润报酬。心动的刘某和高某两人盘算一番后，便开始在广州、吉安一带的金店为电信诈骗分子“洗钱”，期间共获利4万余元。目前，刘某、高某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留。
8、银行网点-预约取现
跑分洗钱的马仔会和诈骗团伙提前约定，准备诈骗多少钱，然后再通过快手、微信兼职群等方式，引流一些需要办理贷款的黑户，洗钱的马仔先在某酒店装模作样的做贷款手续，然后以需要刷流水为由，让这些黑户提供银行卡或者对公账户，并同时验证银行卡是否能够正常使用，再用黑户的手机打电话给某个银行营业网点预约第二天的大额取款。第二天洗钱的马仔带着黑户去银行网点取现，美其名曰做贷款面答，当黑户成功取款交给洗钱的马仔后，诈骗团伙引流人员会通过快手、微信等渠道和黑户联系拖住黑户，马仔直接带着钱消失。过不了多久，黑户可能会被警方抓捕，银行卡会被冻结，他们取现所谓的刷流水资金其实都是受害人的被骗资金。
警方提示：
近年来生意难做，每个老板都想要“做成每一笔生意”，看到生意上门后，又很快收到了钱，一般见到钱到账后，老板们的警惕性几乎为零。而生意人又很在意诚信，遇到比较爽快的客户后，绝大数老板都会想着维持好关系，尽力尽快按照对方要求办成事，无形中又加速了洗钱的速度。
如何有效防范实体店洗钱套路：
1.店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需；
2.只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具哦。
3.只要是年轻的客户，或者举止怪异，顾左右而言他，或者外地口音的客户，请务必警惕！
4.银行遇到预约取现的情况，尤其是外地人和年轻人预约取现的，务必要注意查看资金流水，务必要问清资金来源，如有异常请及时联系反诈中心甄别。
5.谨慎使用收款码！尽可能不要接收其他人的扫码付款！
6.凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时联系反诈中心进行甄别核实！或拨打110进行报警！
7.尽可能多的留下可疑客户的多方面云顶国际官网唯一官方网站的联系方式，比如微信、支付宝、电话号等等。
8.最管用的方法其实是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识！